Cosa vuol dire fare bene il Cliente?

Nella nostra visione i mercati finanziari, così come quelli delle risorse energetiche, delle telecomunicazioni o dell’auto, solo per citarne alcuni, sono definibili come mercati evoluti. Questi mercati sono caratterizzati dalla presenza di fornitori evoluti, capaci di produrre e vendere bene, e di clienti evoluti capaci di comprare e consumare bene. In realtà ad essere estremamente evoluti sono i fornitori mentre i clienti, siano essi costituiti da micro, piccole e medie imprese o famiglie risparmiatrici, lo sono in numero molto limitato, o non lo sono affatto, se si considera la loro effettiva capacità di comprare e consumare bene.

La nostra missione nasce dall’evidenza che difficilmente i fornitori immettono sul mercato prodotti specializzati adatti a clienti finali evoluti. Si rende quindi necessario mettere a disposizione dei clienti non solo strumenti, prodotti e servizi, ma anche, e soprattutto, un pacchetto di conoscenze che, unito alla presenza di professionisti altamente preparati, e affidabili, porta ad uno accrescimento delle capacità e delle possibilità del cliente di comprare e consumare consapevolmente.

Il nostro obiettivo finale, quindi, diventa quello di far ottenere al cliente concreti vantaggi economici, migliorandone l’efficienza nei consumi e guidandolo negli investimenti.

Evo Finance organizza seminari, corsi e master, rivolti ai professionisti e aventi come oggetto la finanza. Attraverso i servizi  CFP – Consulenza Finanziaria Professionale e PVT – Percorso Verso la Tranquillità, ed i relativi percorsi formativi comprensivi di coaching personalizzati, i professionisti ottengono la Qualifica di Consulente Finanziario Professionista e diventano in grado di formare, informare e affiancare famiglie e micro, piccole e medie imprese in occasione dell’accesso al credito e dell’investimento di capitali.
Evo Finance produce ed immette sul mercato prodotti/servizi nella forma di contenuti editoriali strategici, tecnici e comportamentali in ambito finanziario, sfruttando le più innovative tecnologie digitali, con la missione di colmare l’asimmetria informativa presente nel mercato della finanza tra i clienti, siano essi famiglie o imprese, e gli operatori finanziari.
evo-finance Hubble Advisory è la piattaforma online dedicata alla Consulenza Finanziaria, sia quella personalizzata, come previsto dalla normativa specifica, che quella generica. Grazie ai diversi tools e software, sviluppati attraverso la collaborazione di professionisti e partners tecnologici leader di mercato, permette di seguire l’intero ciclo di vita dell’attività di consulenza: dall’acquisizione del Cliente, nel rispetto dei requisiti regolamentari e delle best-practice del settore, fino all’erogazione del servizio di consulenza con particolare attenzione alla rendicontazione per il Cliente. La piattaforma, infatti, permette di creare dei report personalizzabili dai quali si evidenzia il valore aggiunto della consulenza attraverso un’approfondita analisi dei costi degli strumenti selezionati e delle scelte di investimento effettuate. Tali rendiconti sono creati ad hoc sulla base delle conoscenze e delle esperienze del Cliente offrendo, così, un valido strumento di supporto per il consolidamento del rapporto tra Cliente e Consulente volto a meglio comprendere i rischi e le opportunità di consapevoli scelte di portafoglio.
evo-finance Performance Scouting è un portale online di pubblicazione e vendita di portafogli modello, creati da gestori che investono direttamente nei portafogli pubblicati e il cui guadagno dipende esclusivamente dalla performance prodotta. Performance Scouting nasce, quindi, con l’obiettivo di offrire sia ai consulenti che ai risparmiatori, uno strumento di consultazione e scelta di portafogli.
becube-finance Smart Bank è un pacchetto di servizi bancari focalizzato sull’integrazione e sull’efficienza operativa tra cliente, servizi consulenziali e mercati. I servizi offerti riescono ad essere erogati a costi bassi grazie all’eliminazione degli ingenti oneri di struttura in capo alle banche tradizionali. Smart Bank, servizio progettato per supportare la consulenza finanziaria, opera servizi di banking e transaction banking esclusivamente su piattaforma web e/o mobile. E’ riservato ai clienti dei consulenti finanziari e sfrutta la firma digitale quale garanzia delle operazioni.

becube-finance Be Cube Finance offre, a professionisti e imprese loro clienti, servizi e strumenti in grado di facilitare l’accesso al credito, mentre agli istituti finanziari propone un sistema documentale digitalizzato creato appositamente per ridurre costi e tempi di gestione delle pratiche di finanziamento.
I servizi proposti vengono erogati attraverso il PID – Prospetto Informativo Dinamico, ossia una raccolta digitalizzata di informazioni, dati e documenti accreditati e continuamente aggiornati, con la quale le imprese forniscono agli operatori finanziari gli strumenti necessari per una corretta valutazione e una rapida gestione della pratica di accesso alle varie forme di finanziamento. Il PID consente anche di valutare i rischi finanziari prospettici dell’impresa, determinando il “default day” e formulando le contromisure atte ad evitarlo.
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La CFP – Consulenza Finanziaria Professionale è un servizio avente come scopo la formazione, l’informazione e l’affiancamento delle famiglie e delle micro, piccole e medie imprese in occasione dell’accesso al credito e dell’investimento di capitali.
È al Consulente Finanziario Professionista, abilitato alla CFP – Consulenza Finanziaria Professionale e formatasi attraverso i seminari, i corsi e i master organizzati da Evo Finance, che spetta il compito di aiutare famiglie e aziende a fare bene il mestiere di clienti nei confronti degli operatori finanziari, colmando così le asimmetrie informative, comportamentali e negoziali esistenti tra questi soggetti.

Il Prospetto Informativo Dinamico è una piattaforma multi-banca, digitale e accreditata, attraverso la quale l’impresa fornisce agli operatori finanziari le informazioni, i dati e i documenti necessari alla valutazione e alla gestione delle pratiche per l’accesso alle varie forme di finanziamento. Le informazioni, i dati e i documenti che la piattaforma raccoglie sono digitalizzati, accreditati da un professionista che ne attesta completezza, leggibilità e conformità delle copie rispetto agli originali e costantemente aggiornati.

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Hubble Advisory è la piattaforma online dedicata alla Consulenza Finanziaria, sia quella personalizzata, come previsto dalla normativa specifica, che quella generica. Grazie ai diversi tools e software, sviluppati attraverso la collaborazione di professionisti e partners tecnologici leader di mercato, permette di seguire l’intero ciclo di vita dell’attività di consulenza: dall’acquisizione del Cliente, nel rispetto dei requisiti regolamentari e delle best-practice del settore, fino all’erogazione del servizio di consulenza con particolare attenzione alla rendicontazione per il Cliente. La piattaforma, infatti, permette di creare dei report personalizzabili dai quali si evidenzia il valore aggiunto della consulenza attraverso una approfondita analisi dei costi degli strumenti selezionati delle scelte di investimento effettuate. Tali rendiconti sono creati ad hoc sulla base delle conoscenze e delle esperienze del Cliente offrendo, così, un valido strumento di supporto per il consolidamento del rapporto tra Cliente e Consulente volto a meglio comprendere i rischi e le opportunità di consapevoli scelte di portafoglio.

logo_pvt Il percorso verso la tranquillità è il percorso formativo che si pone come obiettivo quello di supportare il commercialista nel trasferire al proprio cliente le competenze base del sistema finanziario. Questo permette al cliente di maturare scelte consapevoli che gli consentono di vivere la gestione del denaro con tranquillità, evitandogli di prendere decisioni inefficienti e irrazionali dettate dall’insicurezza.
crf Il controllo dei rischi finanziari effettua un’analisi multivariata delle fonti e delle forme di finanziamento ottenute dall’impresa o dalla persona, le confronta con le garanzie fornite permettendo, così, di individuare i rischi finanziari, le tempistiche di manifestazione e l’impatto sul patrimonio.
Save Up self è il servizio che ti permette di vedere il possibile risparmio sulle spese bancarie e sulle utenze energetiche grazie ad autoprofilazione, comparazione e calcolo potenziale del risparmio.
SAVE UP Pro è il servizio che consente al professionista di assistere i suoi clienti permettendo loro di migliorare la qualità degli investimenti e dei consumi della loro famiglia, condominio o azienda.
Be Cube Direct BI                           Facilitare il prestito diretto. Peer to peer e crowdfunding.
CPI BI                                                   Certificazione Profilo Investitore.
CCB BI                                                  Sistema di valutazione della Capacità di Controllo del Budget.